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Sep 25, 2023

CFPB、判決の支払いを回避するために不正送金の疑いで給料日金融業者のCEOに対して訴訟を起こす

Il 5 aprile 2023, il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)

2023年4月5日、消費者金融保護局（CFPB）は、ジェームズ・R・カーンズ取消可能信託およびメリッサ・C・カーンズ取消可能信託の共同受託者として、および個人として、ジェームズ・R・カーンズ氏とメリッサ・C・カーンズ氏に対して訴訟を起こした。トラストは、違法な給料日貸付行為に対する賠償金と罰金4,000万ドル以上の支払いを避けるため、一連の不正送金を通じて資金を隠していた疑いがある。 CFPBは、不正に送金されたとされる資金の価値について、差し止めによる救済と金銭判決を求めている。

2022年9月、Integrity Advance LLC対消費者金融保護局の裁判で、米国第10巡回区控訴裁判所の委員会は、短期融資を行う金融業者Integrity AdvanceとそのCEOであるJames Carnesに対し、次のことを要求するCFPB命令を支持した。消費者金融保護法、貸付真実法、電子資金移動法違反の疑いで、インテグリティ（750万ドル）とカーンズ（500万ドル）に対し、法的かつ衡平な賠償金として3,840万ドルを支払い、民事罰を課す。

最初の訴訟は、CFPBが2015年11月にIntegrity AdvanceとJames Carnesに対して、短期ローンの費用について顧客を騙し、消費者が自動引き出しの承認を取り消した後もリモートで作成した小切手を消費者の銀行口座からの引き落としに使用したとして起こしたものである。 カーンズ氏はペイデイ・レンディング事業を売却し、2015年末までにその売却益ですでに2,000万ドル以上を受け取っていた。CFPBの訴訟は最終的に上記のCFPB命令をもたらし、これは第10巡回裁判所によって承認された。 現在までのところ、インテグリティ社もカーンズ社も判決に応じるための支払いを行っていない。

CFPBは新たな訴訟で、ジェームズ・カーンズ氏とメリッサ・カーンズ氏が連邦債権回収手続き法に違反し、CFPBを妨害、遅延、または詐欺する目的で資金を送金したと主張している。 （FDCPAは、連邦政府に対する債務の回収手順を定めている。）具体的には、訴状では、2013年から2015年にかけて、ジェームズ・カーンズ氏が取り消し可能な信託を通じて妻に1,230万ドルを不正に送金したと主張している。 ジェームズ・カーンズはメリッサ・C・カーンズ・トラストの共同受託者であり、その資金を個人用およびビジネス用に使用することができました。